Согласно современной теории портфеля, общую доходность и риск во многом определяют не показатели отдельных активов, а степень корреляции, инвестиции в золото то есть взаимосвязи между ними. И даже по отдельности качественные активы могут сыграть злую шутку и значительно увеличить риски инвестора. Например, если инвестировать в десять хороших сырьевых компаний, это не убережет портфель в случае сильного падения цен на товарном рынке.

Определиться со стартовым капиталом

На текущих рынках можно найти активы для решения любых инвестиционных задач. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы, валюта, недвижимость. Тем, кто не хочет погружаться в торговлю и формировать портфель акций и облигаций самостоятельно, подойдёт доверительное управление. Это способ инвестирования, при котором вы передаёте свой капитал управляющей компании.

Инвестировать в драгоценные металлы

Как видим, недвижимость (REITs) давала хороший результат в любой ситуации. Акции развивающихся рынков, а это преимущественно сырьевые компании, слабо проявили себя только в условиях дефляции. Инвестор обычно заранее знает, сколько денег он получит от облигаций в виде купонов и когда. Но бывают и долговые бумаги с купоном, размер которых заранее неизвестен. Инвестиции в валюту — это вложение с повышенными рисками. Для сохранения капитала инвесторы вкладывают деньги в юань, иену, турецкую лиру и другие.

Куда и как инвестировать деньги начинающему инвестору

Перед тем как начать инвестировать, определите финансовую цель, срок вложений и уровень допустимого риска. После того как определитесь со стартовым капиталом, целями и стилем инвестирования, можно формировать стратегию. Инвестор постоянно работает с рисками, поэтому он должен быть готов терять деньги.

Рублевый рост стоимости московского жилья за последние 10 лет составил 54,3%, то есть доходность — в районе 5,4% годовых. Но если произвести пересчет в доллары — цена упала на 31,5%. Таким образом, весь рост недвижимости «съела» девальвация рубля — скорость его обесценивания была выше. Таким образом, в рублях есть доходность, но в долларах — убыток.

На бирже много разных «отделов» — они называются рынками. На рынках можно покупать и продавать акции, валюту, драгоценные металлы и даже зерно. Биржа — большой рынок, где торгуют ценными бумагами, валютами, золотом и другими активами. Как овощной, только вместо овощей на нем продаются ценные бумаги и другие активы, например валюты.

В последний раз подобное в экономике США было в 1970-х, как следствие нефтяного кризиса и денежно-кредитной политики ФРС. Чем раньше инвестор начнёт вкладывать деньги в прибыльные активы, тем быстрее сможет начать получать пассивный доход. В следующих уроках мы подробно остановимся на каждом моменте.

Среди корпоративных бумаг выделяют отдельную категорию высокодоходных облигаций — их обычно выпускают небольшие компании. Такие бумаги гораздо рискованнее, а их повышенная доходность — награда за риск. Это долговые ценные бумаги — их выпускают органы власти или компании для привлечения заемного капитала. То есть вы даете деньги в долг государству или предприятию и за это получаете процент в виде купонных выплат.

Чтобы получить доступ к бирже, обычному инвестору нужен посредник — брокер. Речь про физические активы, такие как недвижимость, автомобили и предметы роскоши. Старайтесь не выделять на одну акцию более 5% от портфеля. Иначе портфель будет сильно зависеть от одной компании.

В этом случае падение одних активов будет компенсироваться движением по другим. Тем не менее диверсификация не дает страховку на 100% — портфель все равно может уйти в минус, просто не так сильно. Ниже представлены исторические показатели доходности разных классов активов в зависимости от уровня и динамики инфляции.

Не стоит вкладывать сумму, потеря которой будет слишком болезненной. Ситуация в разных сегментах рынка постоянно меняется, поэтому после обучения придётся следить за новостями, касающимися выбранных инвестиционных инструментов и областей. Например, материалы для обучения новичков есть у Альфа‑Банка.

• Выручка таких компаний следует за ростом и за спадом в экономике.
• С инструментами со средним и высоким уровнем риска тоже можно работать, но тратить на них не более 15% стартовых денег.
• С 2013 по 2023 год индекс S&P 500 с учетом реинвестирования дивидендов показал рост почти 244%, то есть 13,03% годовых.
• Особенно это важно, если горизонт инвестирования менее 10 лет, то есть в рамках одного экономического цикла.
• Брокер предоставляет частным инвесторам доступ на биржу и берет с них за это комиссию.

Они уже купили по доле каждого животного, а инвесторам (вам) предлагают купить долю от собственной доли. Если вы купили 10% этого фонда, вы автоматически становитесь владельцем 10% всего, что есть в этом фонде. Если в фонде было по половине каждого животного, вы становитесь владельцем 10% от этой половины.

Тем не менее в целом в условиях растущей инфляции это хороший способ защитить деньги. Растущую инфляцию также нужно взять в расчет при выборе инвестиционной стратегии. Стратегическая дистанция позволяет не обращать внимания на рыночные падения и кризисы — они имеют краткосрочную природу. На исторической дистанции экономика с наибольшей вероятностью продолжит развиваться, а рынок перепишет свои максимумы.

Если в квартире сделан хороший ремонт и она близко к центру города, арендная плата будет выше. К минусам можно отнести невысокую доходность в сравнении с другими активами. Работая с недвижимостью, нужно рассчитывать на возврат вложений через 5–20 лет. Обычно чем надежнее должник, тем под меньшие проценты он готов взять заем. Если компания согласна взять в долг под 25% годовых, в то время как государство берет займы под 12%, велик шанс, что деньги эта компания вернуть не сможет.

Каждой из этих целей соответствует свой набор инструментов. Вот почему инвестор должен сразу решить, что ему нужно. Срок окупаемости коммерческой недвижимости за счёт аренды может составлять от 7 до 15 лет.

Изучив термины, принципы работы с ценными бумагами и основные виды инвестиций, можно выбирать те сегменты, которые больше подходят для достижения поставленной цели. Далее нужно основательно разобраться во всех нюансах работы с выбранными группами активов. Вложить деньги в драгоценные металлы и камни можно через банк.

Брокер предоставляет частным инвесторам доступ на биржу и берет с них за это комиссию. Инвестор открывает у брокера счет, кладет туда деньги и говорит брокеру, что и в каком количестве на эти деньги нужно купить или продать на бирже. Главный способ сгладить волатильность и снизить риски инвестора — широкая диверсификация по секторам экономики и странам.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.